个人账户一次进账超过了多少就会被调查？

在时代飞速发展的今天，人们的支付方式已经有了些许变化，随着移动支付软件的出现，许多人已经很少使用现金，毕竟，许多移动支付软件不仅比较方便于支付，还可帮助大家存储钱。
其中，有些理财产品的收益与将钱存入银行相比，收益可能还会高一些，但在很多人心中，银行存款的地位还是“不可撼动”的，毕竟，把钱存入银行与很多理财产品等相比，安全性是比较高的。
那么，当你前往银行存钱之时，一次进账多少会被调查呢？银行员工透露：个人账户一次进账超过了“这个数”，就会被调查。
而今，几乎每个成年人都拥有一张甚至几张银行卡。而银行则经常与“钱”打交道，涉及到了钱，银行的工作自然非常小心谨慎，对于每一笔资金的收入与支出，也都会详细的进行记录。
去银行办理业务的人每天都会有很多，银行自然无法逐个的进行调查，不过，为了能够保证储户以及自身的安全，银行也出台了一系列的相应规定，对于一些不符合规定的交易记录，则会进行相应检查。毕竟银行也是一个盈利性的机构，其收入自然是不能开玩笑的。
根据国家的规定，当个人的银行账户，在一天之内累计的交易金额超过了5万元时，则会被视为大额交易。既然是一笔大额交易，银行自然也就会派专人对这一交易记录进行检索，银行也会对这个账户特别注意，当在一定时间之内，这一账户再次出现了异常的交易记录时，银行便会十分重视，并且会派人对此展开相应调查。
除此之外，如果个人账户在一天之内的小额金额交易超过200次的情况下，就可能会被列为风控用户。并且，在同一个地点或者是同一个时间段里，当天多次的消费五次之上，也有可能被银行调查。
一般情况下，银行会先通过电话问一下你最近的消费情况，对此，你也不必太过担心，只需要将真实的支出情况告知银行便可，当然，你的这些支出也需用在正规的用途，钱虽然是你自己的，可是银行也有相关的规定，需要保障他们自身的合法利益。
总而言之，你只需记住这一点即可，只要你的存款是合法合理的，银行员工一般也不会为难你，并且还可能会将你列为优质的客户。